就是这起案件，让中国全面禁止比特币交易！全球最大比特币洗钱案

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前段时间9月29日，全球最大规模的比特币洗钱案在英国伦敦南华克刑事法庭开庭审理。令人惊讶的是，出现在法庭上的主犯，竟然是一位其貌不扬的中国女性。

2017年，一位在英国生活的华人女性，接到了一份薪酬丰厚的工作。在此之前，她只能做中餐馆的外卖员，住在餐馆楼下的一间狭小房间里。

而在拿到这份工作之后，她的生活发生了翻天覆地的变化，不仅能搬进豪宅，还能随随便便购买奢侈品，她甚至忍不住在日记中酣畅淋漓地宣泄道：「去你的。那个说「你很穷」的人：看我如何赚到几百万！！！」

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但是她的逆袭人生，却并没有太多励志的部分，反而是充满了惊险。在她的家中，还有一张纸条，上面赫然写着：「如果他们破解了比特币密码，我就死了。」

这个纸条上的内容是什么意思呢？这位外卖员又是怎么赚到这么多钱的呢？

今天我们来聊一起曲折离奇、牵扯中英两国的案中案。

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暴富的外卖员

从2017年秋天到2018年末，伦敦的房产市场中突然出现了一位神秘的女人，名叫温简。

她接连看了十几栋豪宅，并意欲购买其中的三套房产，分别价值450万英镑、1250万英镑、和2350万英镑。

在西方国家，买卖房屋时，除了要与中介打交道，还需要通过律师来完成交易。

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在购买其中一栋豪宅时，温简通过第三方的交易所，用比特币换了85万英镑，直接支付给了律所作为买房的押金，但她低估了欧洲各国对洗钱犯罪的侦查力度。

律师来自英国顶尖律所Mishcon de Reya（迈哲睿），为了保证交易的合法性，他们要求温简提供资产来源。

但温简似乎无法解释这些比特币是从哪来的，更神奇的是，她在2016财年申报的收入只有5979英镑。

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并且温简在签订购房合同时，写的是自己的名字，但却要求持有房产一年后，需要将房屋的产权无条件的转给自己的老板张雅迪（Yadi Zhang）。

这一系列神奇的操作引起了迈哲睿律所的警觉。

而且由于来源不明的大额资金的频繁入账，英国警方反洗钱调查部门早就盯上温简了，多方调查后，警方发现，温简身上存在着一个令人难以置信的一夜暴富的故事。

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2016年，温简还只是伦敦东南部阿比伍德的一家中餐外卖店的店员，可是到了2017年，温简就摇身一变，成了一个经营国际珠宝生意，足迹遍布日本、泰国和中国的成功人士。

她搬进了伦敦北部汉普斯特德希思的一幢价值500万英镑、每月租金高达17000英镑的豪宅，并将儿子送了附近了一所私校读书，每学期的学费高达6000英镑。

不仅如此，温简的代步工具从外卖摩托车一夜升级为了奔驰E级轿车，消费场所从平价小超市变为了顶级奢侈品百货哈洛德。

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消费记录显示，温简平均每月在Harrods的消费额高达3万英镑。在迪拜，她也斥资50万英镑购买了一套公寓；

在意大利，她竞拍下一栋价值1千万英镑的威尼斯海景古董洋房；在瑞士的梵克雅宝，她轻易就花掉了7万英镑，又在一家私人珠宝商那里，花7.5万英镑购买钻石。

难道说温简是中了大奖了？还是突然从家里继承了一大笔钱吗？都不是。

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事实上，温简1981年12月25日，出生于中国的一个普通工薪家庭，她的前半生也是相当普通。后来在国内认识了英籍男友马库斯·巴拉克拉夫。

2007年，26岁怀着孕的温简，跟随丈夫移居英国，但两人的感情却在孩子出生后破裂，并于2010年离婚。

离婚后，温简的日子过得十分捉襟见肘，为了养活儿子，她不得不一天打好几份工，从酒店清洁工到餐厅服务员，从早忙到晚，生活如同无尽的苦海。

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有一段时间，温简甚至不得不把儿子暂时送回中国，因为她实在分身乏术，无法一边照顾年幼的儿子，一边兼顾工作。

她的居住条件也相当恶劣，不是在外卖店的阁楼，就是在廉价公寓楼里和同事们拼一间房。

可即便如此，温简也没有自暴自弃，她一直有个当律师的梦想，工作期间，她抽空攻读并获得了法律文凭和经济学学士学位。

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2017年夏天，她只身前往伦敦，满心以为大城市能有更多的机遇，但学位仍旧没能改变她的命运，她还是只能在中餐馆外卖店里工作。

而真正给温简的命运带来转机的，是一个叫「张雅迪」的女人。某天，温简在微信群里，看到一则招聘广告，具体信息是这样的：

因为生意原因，游走英国的张雅迪女士，希望招聘一名会讲普通话又会英语的华人生活助理，费用不菲。

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会讲普通话、华人、费用不菲。这些关键词一下就击中了温简，她很快前去应征。在肯辛顿的五星级皇家花园酒店里，她第一次见到了张雅迪。

对方穿着传统的泰式服装，看上去很年轻，不过是坐着轮椅出现的，张雅迪告诉温简，这是出过车祸的缘故。

张雅迪还说，自己是经营国际高级珠宝生意的商人，经常游走于各国，目前需要在英国发展业务，但又不太懂英文，所以需要一位能够照顾她生活和并协助她生意的人，月薪是每月4000英镑。

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这么好的条件，温简自然是满口答应。开始工作后，温简接到的第一个任务就是帮老板租下一栋豪宅，也就是刚才我们提到的位于伦敦北部汉普斯特德希思的月租17000英镑的6居室别墅。

为了方便照顾张雅迪的生活，温简自然也跟着搬进了豪宅。不久后，张雅迪让温简把儿子从中国接了回来，还安排温简的儿子上私校，费用由她来出。

更让温简喜出望外的是，张雅迪还送了她一辆奔驰车让她代步。

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温简的日常工作就是帮张雅迪「买买买」，所买的东西，从奢侈品、名表、高级珠宝，再到世界各地的房产。温简还经常跟着张雅迪出国购物，与其说是工作，不如说是旅游。

在温简眼中，张雅迪和善、好相处、慷慨大方，简直就是把她从水深火热中拉出来的大恩人。

她觉得自己就像是被天上掉下来的馅饼砸中了一样，只是当时的温简并不知道，这馅饼是有毒的。

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突遭逮捕

2018年10月31日凌晨，警方突袭了位于伦敦北部汉普斯特德希思的红砖庄园，那正是温简和其雇主张雅迪的住所。

主导搜查工作的是英国警方资深反洗钱调查员乔·瑞安，警方抵达时，温简正坐在车道上的奔驰车内，准备出门。

几名警官包围了汽车，并告诉温简，他们要搜查房子，温简起初不同意，但警方出示了搜查令，说道「如果你用钥匙把门打开，事情就容易得多，否则我们不得不破门而入」。

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一番僵持后，温简打开了门。警方见到了在楼上卧室中腿脚不方便的张雅迪，并在温简的卧室中发现了大量现金，总价值高达6.9万英镑现金。

接下来的几个小时里，警方搜查了笔记本电脑、平板电脑和一个存放在金属盒中的粉色U盘。

当警方察觉温简试图删除她iPhone上的应用程序时，他们要求她立即交出手机。在另一部iPhone的手机壳内，警方还发现了两张500欧元的纸币以及一张写有密码列表的手写纸条。

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第二天，11月1日，警方再次对住所进行了搜查，这次他们发现了一个保险箱，箱内有一个存放超过6.1万枚比特币的冷钱包。

冷钱包是一种保管个人私钥的离线存储系统。由于没有连接互联网，冷钱包将私钥与互联网隔离，以保证资金不会受到来自互联网的数字威胁。

众所周知，加密货币具有去中心化、准入门槛低、匿名性强等特点，近些年来已经成了洗钱犯罪的重灾区。

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英国警方在2021年获得这些比特币的访问权限时，这6.1万个比特币价值约14亿英镑。

而如果按照截止至今比特币的最高值---每枚约11.6万美元的价格来计算的话，这批比特币的总价值已飙升至70.76亿美元，合约52.5亿英镑，这是英国执法部门有史以来破获得规模最大的比特币洗钱案。

除此之外，警方还在温简的记事本上发现了关于加密货币买卖情况的细致笔记，其中一页上还写着这样一句话「如果他们破解了比特币密码，我就会死。I’ll be dead if they broke the BTC code。」

那么温简和其雇主张雅迪所持有的这大量比特币究竟是怎么来的呢？英国警方究竟查到了什么呢？一切还要从张亚迪的身份开始说起。

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神秘雇主

张亚迪本名「钱志敏」，张亚迪这个名字只是她众多马甲中的一个。

2014年3月，一家名为「天津蓝天格锐电子科技有限公司」的企业注册成立了。

根据企业申报信息，蓝天格锐主要从事的是全国理财产品的销售业务，公司主打的是自研的「金融科技」、「智能养老」产品，并持有多款短期理财产品，投资期限一般是6至30个月，承诺的年化收益率最低 100%，最高300%，相当吓人。

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而这家公司的实际控股人，正是我们前面提到的温简背后神秘雇主钱志敏，只是那时候，没人知道她的真实姓名，大家都叫她「花花」。

几乎每一场蓝天格锐组织的宣讲会，花花都会到场，只是她永远都不露脸，而是带着粉白色的面纱，坐着轮椅，穿过通过演讲台的过道。

有时，会被连人带轮椅高高地举起，众人围在她的身边高呼口号：「你给格锐三年时间，格锐给你三世富贵。」这也是蓝天格锐的宣传语。

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关于「花花」，几乎没有投资者知悉其底细，大家口口相传的只有蓝天格锐的公开宣传信息，以及未经证实的传说。

蓝天格锐宣传说，花花毕业于清华大学，有双博士学位，曾在美国留学，懂金融。

宣讲会严格要求到场的上千名投资者都不能带手机，更不准拍照录像。原因是，曾在美国留学的花花，从美国带回不少技术，这才成立了蓝天格锐，她怕消息泄露出去，会遭到美国对她的制裁。

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那么她究竟从美国偷回了什么高科技呢？这就不得不提到蓝天格锐的核心产品——「生命环」了。

根据花花的介绍，这款内装有芯片的生命手环，可以通过GPS和北斗双定位，精准将目标定位在15米以内，「从此不再让任何一个老年人走丢」。如果有老人需要帮助，那么按下手环上的红键，10分钟内救护车就能赶到身边。

蓝天格锐为此还成立了生命环项目服务中心，并设立了两百多家实体门店。

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除此之外，蓝天格锐还开发出了防雾霾的空气清新装置「大蓝」。号称在人群密集的地方，大蓝可以每15分钟把300平方米的空气过滤一遍，病毒、烟尘以及其他有毒害物质统统能被过滤走。

另一款防疲劳安全带号称也含有芯片，开车时一旦疲劳，它就会通过心率和呼吸脉搏的变化，自动报警提醒。

当然仅仅只有这些小打小闹的科技产品，是很难吸引到大额投资的，蓝天格锐又将业务拓展到了当时的风口「比特币挖矿」上。

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为了让投资者们相信公司的实力，蓝天格锐自掏腰包，请投资者们来到天津参观比特币仓库。

不过在他们参观时，这些矿机并没有投入使用，蓝天格锐的解释是，怕有辐射影响投资者的身体健康，就拉闸停电了。

总之，在种种「高精尖」产品与热门项目的诱惑下，有不少投资者选择了入局。

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一位化名郑正歌的来自重庆巫溪县的教师，在同学的介绍下接触到了蓝天格锐。起初，郑正歌抱着试一试的态度，与妻子各投了一份6万元的嘉年华加盟计划。

根据协议书，该计划会在购买后的30个月里，每个工作日发放一次红利，红利数额以6个月为时间节点逐步递增，具体是这样的：

第1~6月每个工作日返利100元；第7~12月每个工作日返利200元；第13~18月每个工作日返利300元；最后六个月递增到500元。

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郑正歌观察了一段时间，发现蓝天格锐确实是按照约定的规则返钱的，这样算下去，不到20个月就能把本钱返回来，30个月时能有两倍多的利润。

兴奋的郑正歌，又加钱投了进去，直到2017年7月蓝天格锐爆雷，共投入100多万元。

但其实蓝天格锐就是组了一个穿着马甲的庞氏骗局，通过层层发展下线的方式，迅速在全国铺开了业务。

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投资者参观的那些比特币矿机，不过是一堆开不了机的破烂，2017年淘汰时，矿机以每台30元的价格卖了废品。

生命环、小蓝防霾净化器、大白电子杀菌器等等所谓的自研高科技产品，也不过都是随便从上海、深圳以及江浙一带的厂家购买的贴牌产品。

这些东西根本就不可能带来每年300%的投资回报率。

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这种拿了下家钱，返回给上家的玩法，其实早就不是什么新鲜事了，蓝天格锐的套路也不是没被拆穿过。

早在2016年8月17日，蓝天格锐的经理吴小龙，就曾在辽宁凌海市某商务宾馆举行产品推介会时，被人举报涉嫌传销，并因涉嫌非法集资与另一名组织者遭刑事拘留。

吴小龙被抓后，花花赶紧上下打点，经过时任凌海市自来水公司副书记霍建的牵线，让主办此案的民警、时任凌海市公安局经侦大队副队长张烈，为吴小龙办理了取保候审。

期间，霍建和张烈分别收取了670万元和830万元的贿赂。

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吴小龙被低调地放出来之后，蓝天格锐的骗局又持续了一年多。

但击鼓传花总是玩不久的，2017年7月27日，蓝天格锐以财务系统升级为由，暂停返利，但事实上此时蓝天格锐已经爆雷了，也就是下家的钱已经远远不够返给上家了。

面对投资者的疑问，蓝天格锐搪塞说「是国家有关部门要对蓝天格锐进行内部检查，等检查结束，会继续返利」。可一周时间过去了，仍然毫无进展，大批投资者这才报警。

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据司法认定，2014年8月至2017年7月，蓝天格锐陆续吸纳资金超过402亿人民币，这些钱来自将近13万投资人。

除了用于返款的341亿，用于日常运营支出的2.1亿，以及「生命环」项目支出的1.2亿，剩下的钱全都进了花花的腰包。

一位受害人表示，其母亲在被蓝天格锐公司销售团队带至日本豪华游轮旅行后，投资了约2500万元人民币购买蓝天格锐的一款理财产品，但获得的返利不到投资的一半。

蓝天格锐爆雷后，至今仅得到了160万元人民币的退款。

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然而警方立案侦查蓝天格锐非法集资案时，已经无法抓住主犯花花了。

就在蓝天格锐成立后不久，化名花花的钱志敏就以高薪和丰厚的奖金为诱饵，成功说服了员工任江涛，让他代替自己，成为公司的唯一股东和法定代表人。

据任江涛所说，自己是通过玩网络游戏认识钱志敏的，因为他在游戏中完全服从钱志敏的指挥，钱志敏就喊他来公司工作，担任蓝天格锐的法人。

任江涛表示，钱志敏曾向他保证，如果公司遇到麻烦，她会出面帮他摆脱任何法律困境。

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当时二人口头约定，干满三年，钱志敏就会给他100万元，另外约定每月工资3万元。

但实际上，任江涛每月只能领到1.2万-1.5万元，而且领了一年多就停了，之前约定的100万元，更是一点影子都没看到。

同时，钱志敏还以任江涛的名义开设了一个比特币账户，在加密比特币平台上兑换了大量比特币，当然所有资金还是由钱志敏牢牢掌控。

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当时比特币交易在中国仍然是合法的，钱志敏可以轻易地在虚拟货币交易平台，使用赃款直接购买比特币，再加上当时加密资产监管规范尚未出台，全球反加密资产洗钱制度也尚未建立，钱志敏可以很轻松地携比特币逃至境外。

可以说后来，中国全面禁止加密货币的交易和相关活动，多多少少也是受了这起案件的影响。

那么钱志敏为什么能把这套「代持」的流程玩得这么熟练呢？事实上，蓝天格锐的骗局不是她第一次作案了。

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前科累累

一份合肥市瑶海区人民法院的判决书显示，2013年3月下旬，钱志敏还曾化名「李霞」，建立了「香港瑞银国际集团有限公司」，并以「投资山茶油项目」为名，拉拢和发展会员。

为了做好一个吸引会员的「壳」，李霞先是找到了「福涌泉粮油公司」，声称准备向该公司采购价值70万元的山茶油产品礼盒。洽谈后，双方签订了一份合作协议书。

按照协议，福涌泉粮油公司在厂区内为香港瑞银国际提供了一间办公室。

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紧接着，李霞就开始她的表演了，她每天带着潜在投资人们参观厂区，让他们以为李霞真有个前景良好的山茶油项目，并游说他们，说自己的这个项目实行的是会员制，每人缴纳2800元即可成为会员。

加入后，可以终身以五六折的价格购买公司的山茶油，并且以下线人员数量作为计酬或返利的依据。单听这个描述，就知道这是经典的不能再经典的传销了...

福涌泉粮油公司也不是傻子，很快就察觉到了李霞带来的几批参观者，鱼龙混杂，于是立即停止了参观活动，不再提供厂区办公室。

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5月，福涌泉粮油公司解除了与香港瑞银国际的生产合作协议。6月中旬，李霞的组织就开始停止返利了，理由是「系统遭黑客攻击，网站正在升级，第三方支付账户被冻结」。

11月，香港瑞银国际集团有限公司被查，只不过主犯变成了替死鬼「赵某」，他因犯组织、领导传销活动罪获刑两年，而化名李霞的钱志敏则被「另案处理」。

仅仅一年之后，在逃的钱志敏就在天津注册成立了蓝天格锐，把相似的剧本重新排演了一遍。

这也是钱志敏在蓝天格锐的宣讲会上不敢露脸、不允许拍照的真正原因，因为她担心被人认出「逃犯」的身份。

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而钱志敏之所以这么胆大，也是因为她一早就想好了退路。在钱志敏的日记里，她曾经想过，要先买下一个私人国家「利伯兰自由共和国」。

这是位于多瑙河上一个小小的无人岛，于2015年由捷克政治人物维特·耶德利奇卡创立为私人国家，目前不受任何现有国家的管辖。

虽然其国际地位还没有被承认，但利博兰却拥有自己的国旗、货币和宪法。

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钱志敏打算在岛上修建一座欧洲最大的佛教寺庙，再请人册封她为转世女神和利伯兰女王，这样自然就能获得外交豁免权。

当然这个想法还是太梦幻了点，实际执行起来难度比较大，最终钱志敏还是乖乖用Nan Yin的名字购买了一本缅甸护照，然后又以「张雅迪」的名字，拿到了另一本圣基茨和尼维斯的护照。

根据圣基茨和尼维斯的移民政策，只要给该国政府的「可持续发展基金」捐款15万美元或投资房地产，无需居住和到访，等上三个月就能拿到该国护照。

而拿着这本护照，就可以免签前往英国、爱尔兰、俄罗斯等155个国家和地区。

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2017年7月，当国内的有关部门针对蓝天格锐立案侦查时，钱志敏果断选择了跑路。

她携带了一台装有加密钱包的黑色联想笔记本电脑，带着价值几十亿英镑的比特币，用缅甸护照进入老挝，然后用圣基茨和尼维斯的护照从老挝飞往英国。

钱志敏出逃的这个时间点卡的可谓绝妙。

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她出逃后没多久，2017年9月4日，中国人民银行（央行）等七部门联合发布了《关于防范代币发行融资风险的公告》，从那时起，虚拟货币交易所关闭了人民币与数字货币的兑换通道。

钱志敏之前出过车祸，尽管她的身份变成了张雅迪，但仍然无法改变自己呼吸沉重、行走不便的事实。

她只能依靠别人跑腿，将手中的比特币兑换成现金或其他贵重物品，就这样，她的人生才和温简有了交集。

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天网恢恢

钱志敏手上持有大量的比特币，就算买再多的贵重物品、金银珠宝也花不掉，于是她把目光投向了伦敦豪华地段的房地产。

2017年10月，英国一家房产咨询公司的联合创始人列夫·洛吉诺夫搞出了个大噱头。

他将一栋价值2350万英镑拥有八间卧室、一个室内游泳池，位于汉普斯特德一条林荫大道上的3层豪宅挂到了市场上，并且注明买家只可以用比特币交易。

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Lev声称是想要引领地产行业的区块链技术变革，但谁都知道，由于税收、土地登记等现实问题，真正谈直接用比特币买房还为时尚早。

不过这套价值2350万英镑、号称只能用比特币购买的豪宅，还是如Lev所料，引来了各大媒体的争相报道，也为Lev带来了大量潜在客户。

「豪宅」、「比特币」这些字眼很快吸引了钱志敏的目光，她立刻让温简联系了Lev。接下来的一个月里，Lev的团队带着二人在伦敦的富人区看了三次房，每次都会看好几个住宅。

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Lev团队的一位工作人员说，钱志敏身材矮胖，行动迟缓，看起来很礼貌，反复说着「谢谢一切安排」。

而温简则把钱志敏照顾得很到位，她会扶着钱志敏上下车、迈过台。钱志敏不愿意上楼时，温简就上上下下查看房子的情况，再向钱志敏详细汇报。

不过，看了这么多房，钱志敏最喜欢的还是那栋2350万英镑豪宅。喜欢就买呗，反正咱也不差钱。

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开头我们就提到了，西方国家的房屋交易需要律师来辅助完成，Lev给温简介绍了来自顶尖伦敦律所迈哲睿的律师詹姆斯·利芬。

沟通中，温简告诉James，购房合同将由她来签署，但一年后，房屋的所有权需要转让给张雅迪，也就是钱志敏。James问温简，「这是出于保密原因吗？」

温简说，她也不知道，她只是按老板的吩咐办事。

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另一边，温简又告诉中间列夫，说她们是真的想用比特币来完成交易，并且不希望律所追查比特币的来源。

为了完成交易，Lev又给温简介绍了一家在英国金融行为监管局注册了的第三方公司Exmoor Partners。

这家公司帮温简兑换了价值85万英镑的比特币，并提供了一份资金来源的报告，报告称已经验证了资金来源的合法性。2018年2月，85万英镑被打入了迈哲睿律所的信托账户。

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温简和钱志敏觉得交易已经板上钉钉了，就叫了一辆私家车，直奔瑞士苏黎世旅游去了。但玩一圈回来后，她们发现交易黄了，卖方临时要求加价，钱志敏不同意，就这样交易破裂。

不过，很快中介又为温简和钱志敏找到了第二处理想的豪宅，价值1250万英镑，同样拥有八间卧室，还有家庭影院、健身房和桑拿房。

但此时，温简和钱志敏的活动已经引起反洗钱组织的注意了。

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她们的银行账户被关闭，温简试图在其他银行开设新账户，钱志敏让她试试花旗银行，并说到「你先开一个账户，为我试水。据说他们喜欢大额票据，不那么严格」。

然而花旗银行在收到27.6万欧元的电子转账后，也关闭了温简的账户。

随着这栋1250万英镑豪宅交易的进行，迈哲睿律所向温简索要更多关于加密资产来源的信息。一开始，温简说，这些比特币是她老板挖矿所得，但没有保留任何记录。

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当律所要求查看公共区块链上比特币的地址时，温简一再拖延，最终给出地址后，律所发现，这些比特币根本就不是挖矿所得。

挖矿所得的比特币会仅有少数几个来源，但钱志敏的比特币有数百个来源，包括加密货币交易所。

2018年10月10日， 前面提到的英国反洗钱调查员乔.瑞安给温简发了一封电子邮件，通知她，已冻结了她放在迈哲睿律所信托账户的85万英镑。

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2018年10月31日、11月1日，警方连续2天对温简和钱志敏的住所进行了搜查。但也许是由于证据不足，温简和钱志敏当时并没有被逮捕或者拘留。

半年之后，警方甚至还将扣押的护照都退了回来。于是钱志敏和温简又继续做起了比特币兑换的生意，直到2020年8月，警方返回二人住所又进行了一次搜查。

而此时，钱志敏已经逃走，温简则保留了4万英镑的租房押金和一辆奔驰E级车。

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2020年8月25日，温简和钱志敏所居住的豪宅的租约到期。温简声称，此后她再也没有见过钱志敏。

钱志敏消失后，温简和儿子又搬回了伦敦南部的一套两居室公寓生活，没了高薪轻松的工作，温简又回到了餐厅打工。

2021年5月，Joe Ryan警官在搜查温简的公寓后，逮捕了温简。

当月月底，5月30日凌晨，此前被缴获的6.1万枚比特币中的4000枚被转移，转移金额高达1亿英镑。几天后，又有近500枚比特币被转移。这应该都是钱志敏的手笔。

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2023年3月，温简在南沃克皇家法庭上第一次接受审判，他面临12项洗钱和非法持有罪名，但经过11小时13分钟的庭审后，其中10项指控都被判无罪，2项指控无法判定。

旁听的反洗钱调查员Joe Ryan都惊呆了。不得不说，温简的律师马克·哈里斯真的很厉害。他将温简辩护成了一个被钱志敏蒙骗、受人摆布的无名小卒。

温简也在法庭上数次落泪，控诉到她完全不知道大方的「张雅迪」的真实身份，更不知道那些比特币的来源，她是在受欺骗的情况下，不知不觉充当了洗钱的协助人。

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但英国检方对温简和其律师的说法并不买账，他们认为，温简很明显知道自己的行为是违法的，否则她不可能在记事本上写下那句：「如果他们破解了比特币密码，我就死了」的话。

2017年12月，温简曾问过一个她认识的会计师，是否应该让一个「朋友」通过她的个人银行账户兑换等值200万英镑的比特币。温简问的是这是否会有税收问题。

但她的会计朋友告诉她，「比起税收，我更担心洗钱的问题，就我个人而言，这种事情可能会让我以涉嫌洗钱的罪名被调查，我是不会这么做的。」

就是这起案件，让中国全面禁止比特币交易！全球最大比特币洗钱案

2018年3月，温简叫车送钱志敏到瑞士苏黎世旅游时，她特意让车辆避免越过边境进入意大利。

因为钱志敏是逃犯，意大利极有可能将她引渡回中国。

事实上，每次陪同或安排钱志敏出游时，温简都会检索目的地或者经由的国家是否跟中国签订有引渡条约，这表明她是知道钱志敏的真实身份的，至少知道钱志敏在中国是个逃犯。

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除此之外，温简自己对比特币也很感兴趣，2017年5月末，温简连续在两家总部位于英国和丹麦的比特币买卖和交易平台上注册了账号。

2024年3月18日，温简第二次站上法庭，针对之前未判决的2项罪名接受审判。这次，由于发现了新的证据，温简又被追加了一项指控。

在这次的审判中，陪审团以多数票裁定她犯有三项洗钱指控中的一项。5月24日，英国法院宣判温简参与洗黑钱罪名成立，被判处入狱6年8个月。

由于涉案规模巨大，温简还被列为了A类罪犯，也就是最具危险性、一旦逃脱将对社会、警察或国家安全构成最严重威胁的罪犯。

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至于迟迟未能落网的钱志敏，此前有不少声音都认为，这是英国警方故意在「放行」。毕竟如果主犯没能到案，那么这笔钱也就顺其自然地成了糊涂账，可以归英方所有。

不过这些猜想，在2024年4月钱志敏落网后，就不攻自破了。

4月24日，钱志敏在英国威斯敏斯特地方法院首次出庭，据英国检方指控，钱志敏从2017年10月至2024年4月间，在英国各地获取、使用或持有了犯罪财产。

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但钱志敏否认了所有指控，她的律师表示打算积极抗辩此案。

然而，当时间来到今年9月29日时，不知道是不是意识到了所有犯罪事实都已板上钉钉，钱志敏当庭承认关于比特币洗钱的相关指控。

庭审预计持续12周，多名中国受害者将远程视频出庭作证，钱志敏的宣判日期尚未确定。

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至于她靠非法集资搞来的这6.1万个比特币，也成为了棘手难题。

尽管早在2019年6月，天津市公安局河东分局就曾发布通报称，包括任江涛在内的50名蓝天格锐案嫌疑人已抓获，28人已移交审查起诉，但涉案的赃款迟迟没能回到国内。

复旦大学国际金融学教授、中国反洗钱研究中心执行主任严立新向凤凰网《风暴眼》透露：「英国皇家检察署已经向高等法院提起了民事追偿程序，以确定是否有其他合法权利人存在。

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假如没有人或其他有权主体去主张和追讨这一块权利，一旦这些资产被正式没收，将按照规定，一半归英国警方所有，另一半则划归英国内政部。」。

英国警方在此案的调查和追捕嫌疑人上确实出了很大的力，但13万中国受害者的利益也不能不被考虑。中国政府、司法机关和警方想必也不会坐视不管。

只是涉及虚拟货币的处理，在全球都是一个难题。首先，权属认定困难，比特币本身就有匿名性和分散性；其次，比特币没有统一的定价机制，价格波动大，评估和处置难度高；再加上各国之间，利益诉求和监管标准甚至相关法律法规都不一致，国际协调难度极大。

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如今这笔钱看似回来了，但又似乎离回来还有很远。就好像尽管钱志敏把自己包装得很精美，但这层假身份始终无法带给她真正的幸福。

事实上，钱志敏不是什么高学历海归，她1978年9月出生于江苏如皋，是专科学历，结过婚，后来离异。

由于曾经遭遇车祸、行动不便，她大部分时间都只能卧床休息，依赖笔记本电脑玩游戏、购物或者进行比特币交易来打发时间。

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在温简的描述中，钱志敏的生活显得异常凄凉，她常常做噩梦，在夜晚尖叫着惊醒。

至于温简，也即将要用监狱里的日子，为她短暂而又梦幻的生活买单。

或许，欲壑难填，才是所有痛苦的根源吧。

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